연금 계좌 내 美 주식 비중 높이고 싶다면 주목…한화운용, 채권혼합 ETF 선봬

한화운용, PLUS S&P미국채혼합 신규 상장

S&P500과 미국 초단기 국채에 절반씩 투자

美 기준 금리 4.5%…"이자 수익도 쏠쏠해"

한화자산운용이 미국 대표 지수 스탠더드앤드푸어스(S&P)500과 미국 초단기 국채에 절반씩 투자하는 채권 혼합형 상장지수펀드(ETF)를 신규 상장한다고 10일 밝혔다.

해당 ETF는 확정기여형(DC)과 개인형(IRP) 퇴직연금 계좌에서 미국 주식 비중을 최대한 높게 가져가길 원하는 투자자들의 수요를 반영해 출시됐다. 현재 규정상 퇴직연금 계좌에서는 자산의 70%까지만 주식 같은 위험자산에 투자할 수 있다. 나머지 30%는 예적금, 채권 등의 안전자산으로 채워야 한다. ETF 중에서는 채권형 ETF, 채권혼합형 ETF 등이 안전자산으로 분류된다.

이번에 출시되는 ‘PLUS 미국S&P500미국채혼합50액티브’ ETF는 S&P500에 50%, 잔존만기 3개월 미만 미국 초단기 국채에 50%씩 투자한다. 채권혼합형 ETF에서 주식에 할당할 수 있는 최대 비중(50%)까지 S&P500을 담았다.



투자자들은 해당 ETF를 통해 퇴직연금 계좌 내 S&P500 투자 비중을 최대 85%까지 높일 수 있다. 해외 주식형 ETF인 ‘PLUS 미국 S&P500’ ETF에 퇴직연금의 70%를 투자하고 나머지 30%를 PLUS 미국S&P500미국채혼합50액티브 ETF에 투자하는 방식이다.

해당 ETF 투자 시 안정적인 이자 수익도 거둘 수 있다. PLUS 미국S&P500미국채혼합50액티브 ETF는 잔존만기 3개월 미만의 미국 초단기 국채에도 50% 비율로 투자한다. 미국 초단기 국채는 금리 민감도가 낮아 안정적인 이자 수익을 거둘 수 있다.

특히, 현재와 같이 미국의 기준금리(4.25~4.5%)가 한국 기준금리(2.5%)보다 높은 상황에서 미국 초단기 국채에 대한 투자 매력은 더 커진다. 안전자산 역할을 하면서도 상대적으로 높은 수익률 기대할 수 있다.

금정섭 한화자산운용 ETF사업본부장은 “S&P500과 미국 초단기 국채의 조합은 성장의 과실을 충분히 얻으면서도 변동성을 줄일 수 있어 퇴직연금 계좌에서의 장기 투자를 추천한다”고 설명했다.