인공지능(AI)이 고객정보·투자성향·시장환경 등을 분석해 정기적으로 포트폴리오 조정(리밸런싱)을 자동으로 제안하는 서비스이다.
일반 공모펀드의 포트폴리오를 제공하는 ‘아이원 로보 펀드’와 연금저축통장의 포트폴리오를 제공하는 ‘아이원 로보 연금’으로 나뉜다.
아이원 로보 펀드는 고객의 선호에 따라 투자 지역과 펀드 개수를 선택할 수 있고 아이원 로보 연금은 신규는 물론 기존 보유 연금의 포트폴리오 조정도 가능한 것이 특징이다.
개인과 기업 모두 가입이 가능하다. 개인은 영업점과 스마트뱅킹을 통해, 기업은 영업점을 통해 신청할 수 있다. 최소 가입금액은 10만원이다.
기업은행 관계자는 “앞으로 펀드뿐 아니라 다양한 금융상품으로 포트폴리오를 구성할 수 있도록 자산관리(WM)와 퇴직연금 부문 등에도 확대 적용할 예정”이라고 말했다. /김민정기자 jeong@sedaily.com
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