5대 금융그룹이 해외 부동산 투자에서 막대한 손실을 입고 있는 것으로 나타났다. 특히 증권·보험 계열사들이 투자한 수익증권이나 펀드들의 손실이 커 현재까지 약 1조 원에 달하는 손실을 낸 것으로 추정된다. 올해 미국 상업용 부동산(CRE) 가격의 추가 하락 가능성이 제기되면서 손실 규모가 더 커질 수 있다는 우려도 나온다.
18일 양경숙 더불어민주당 의원실이 KB·신한·하나·우리·NH농협 등 5대 금융 그룹으로부터 제출받은 자료에 따르면 이들의 해외 부동산 투자 원금은 20조 3868억 원(782건)으로 집계됐다.
고객에게 판매한 해외 부동산 펀드 등과는 별개로 금융 그룹들이 자체적으로 집행한 투자다. 대출 채권, 신용공여, 채무보증 등 대출 형태로 집행한 투자가 9조 9421억 원, 수익증권·펀드 등으로 투자한 원금이 10조 4446억 원이다.
투자 원금 대비 현재 부동산 가치를 평가했을 때 대출 형태의 투자는 큰 변화가 없었지만 수익증권·펀드 등으로 투자한 형태의 평가 수익률은 -10.53%를 기록했다. 현재 부동산 평가 가치는 9조 3444억 원으로 원금 10조 4446억 원에 비해 1조 1002억 원 줄어든 것이다. 일부 투자에서는 원금 모두를 까먹을 정도로 손실이 컸다. 금융 그룹별로는 하나금융 -12.22%, KB금융(105560) -11.07%, 농협금융 -10.73%, 신한금융 -7.90%, 우리금융 -4.95%를 기록했다. 미국을 중심으로 글로벌 상업용 부동산 가격 하락이 예상돼 추가 부실의 가능성도 남아 있다.
해외 부동산 투자를 둘러싼 국내 금융 그룹들의 투자 경고음이 커지자 금융 당국은 집중적인 모니터링을 개시했다. 국내 금융사의 익스포저(위험 노출액)가 존재하는 해외 상업용 부동산 리스트를 사업장 단위별로 살펴보고 있다. 특히 해외 부동산의 기한이익상실(EOD) 발생 사유를 보다 상세하게 분석할 방침이다. EOD 발생으로 선순위 투자자의 매각 결정이 이뤄지면 선순위 이외 투자자는 원금 회수가 어려워질 수 있기 때문이다. 해외 자산가치가 폭락했음에도 손실을 숨기는 사례가 있는지도 중점적으로 점검한다.
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