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HMC투자증권은 단기 흐름 보다는 기업의 장기 가치를 주목하는 정통 가치형 펀드인 한국밸류10년투자연금펀드(주식형)을 추천한다.
한국밸류10년투자연금펀드는 현재 시장에서 가치투자를 표방하는 많은 펀드가 있지만 운용성과 및 위험 관리 등 여러 부분에서 우수한 성과를 보이는 대표 가치펀드다.
이 펀드는 금융위기 이후 주식시장이 상승하고 자동차ㆍ화학ㆍ정유 위주의 주도주 장세가 이어지고 있을 당시 일시적으로 저조한 성과를 보이기도 했지만 이후 여러 위기 속에서도 꾸준히 상위권의 성과를 유지하면서 시장의 변동과 무관하게 탁월한 운용능력을 보여주고 있다. 시장상황에 따라 고수익을 추구한다기 보다는 투자한 기업의 미래가치를 반영한다는 한국밸류운용의 뚜렷한 운용 철학을 지켜가고 있는 셈이다.
이 펀드는 신연금저축 상품이다. 신연금저축의 경우 과거 연금 상품과는 달리 연금저축계좌 내에서 다양한 펀드에 자유롭게 투자ㆍ환매가 가능해 다양한 포트폴리오 투자를 통한 노후자금 분산투자가 가능하다.
중도인출도 가능 하기 때문에 급히 자금이 필요할 때 계약 해지를 할 필요 없이 언제든 출금이 가능하다.
매년 400만원 불입 시 소득공제로 인하여 과표 구간에 따라 연간 최소 26만4,000원에서 최대 167만2,000원까지 소득세 경감 효과가 있어 절세 효과도 기대된다.
장기투자가 전제가 되는 연금투자의 특성상 수익률 차이에 따라 향후 수령하는 연금이 크게 달라질 수 있기 때문에 저축 상품의 선택은 매우 중요하다. 장기 적립식 펀드에 투자할 때는 펀드가 가지는 변동성을 크게 축소시키면서 높은 기대수익률을 달성할 수 있기 때문에 장기 성과가 우수할 것으로 기대되는 펀드에 주목할 만하다.
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