[웰빙포트폴리오/ 4월호] 교보 에듀케어 학자금펀드

교보증권이 판매중인 대학 학자금 마련 펀드인 ‘교보 에듀케어 학자금펀드’가 인기다. 이 펀드는 대학 학자금 마련을 위한 목적성 상품으로 교보증권이 교보문고와 업무제휴하여 판매한다. 높은 학자금 상승률에 따른 학부모들의 교육비 부담을 덜어주기 위해 출시됐다. 우량주식과 국공채 등에 투자하여 실적에 따라 수익을 얻는다. 가입대상은 중학교 3학년 이하의 자녀를 둔 학부모이다. 가입금액은 연령별 대학 학자금 소요 예상액을 계산하여 설계해준다. 또한 이 펀드에 가입하면 연세대학교 인간행동연구소의 발달진단·소양교육·진로지원 등 성장단계별 교육서비스를 이용할 수 있다. 교보문고에서 제공하는 도서정보도 제공받게 된다. 이 펀드는 주식혼합형과 채권혼합형이 있으며, 채권혼합형은 일시납 금액 투자를 위한 펀드로 주식에 최대 30% 이하로 투자한다. 주식혼합형은 일시납 투자와 월적립식 투자를 동시에 하는 상품으로 주식에 50% 수준으로 투자하고, 주가가 5%이상 상승시 매도, 5%이상 하락시 매수한다. 1년 미만 환매시 이익금의 70%, 2년 미만은 이익금의 50%, 3년 미만은 이익금의 30%를 수수료를 부과한다.