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하나대투증권의 대표 연금 펀드인 '하나UBS인Best연금주식 S-1'은 장기투자를 통한 안정적인 노후 대비를 위한 연금상품으로 2001년 2월 설정된 이후 업계 동종 연금펀드 가운데서 최고의 수익률을 보여주면서 하나UBS운용의 간판 장기펀드로 자리잡고 있다.
'인베스트연금주식' 펀드는 약관상 주식에 60%이상 투자하고 40%이하에서 국공채 및 회사채에 투자되는 상품이다. 실제 펀드의 주식편입비는 80~90%에 이르며 시황에 따라 주식편입비를 탄력적으로 조정한다.
이 펀드의 운용을 맡고 있는 하나UBS자산운용은 장기적립식 펀드 주식투자에 있어서 전략운용체제를 채택하고 있다. 업종이나 종목의 자산배분, 편입비 수준 등은 투자전략위원회에서 먼저 결정하고 주식운용팀은 위원회의 심의를 거쳐 주식편입비와 모델포트폴리오를 기준으로 허용오차 범위 내에서 실제 펀드 편입 주식비중과 투자종목 및 종목별 비중 등을 각각 결정한다.
이 펀드는 장기간에 걸쳐 정기적으로 일정한 금액(분기 300만원 이내)을 투자하는 적립식 펀드로 장기 투자를 하면 주식 매입단가를 낮추는 효과가 있다. 하나대투증권 관계자는 "만기 이후 연금 수령시 5.5%의 연금 우대세율이 적용되는 절세형 상품으로서의 투자가치도 높다"고 설명했다.
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