[웰빙포트폴리오 3월호] <이 상품 어때요> SK證 '맵스KBI플러스 주식형펀드'

SK증권은 은행의 정기적금처럼 매월 일정한 금액을 적립해 목돈 마련이 가능한 적립식 펀드인 ‘맵스KBI플러스 주식형펀드’를 판매하고 있다.

이 상품은 글로벌 경쟁력을 갖춘 핵심 우량주 20종목으로 구성된 KBI(한국 블루칩지수)를 중심으로 공격적으로 운용해 시장수익률 초과 달성이 기대되고 있다.

또 적립식 투자에 따른 주식투자 시기를 분산시킴으로써 시장위험에의 노출을 줄이고 평균 매입단가를 낮춤으로써 가격변동에 따른 위험을 줄일 수 있다는 점이 큰 특징이다.

장기적 관점에서 펀더멘털에 근거하여 자산별 편입비율을 결정하고 KBI에 편입된 20종목을 중심으로 선별 투자하는 전략을 채택하는 한편 리스크 대비 수익률 분석을 통해 철저히 리스크를 관리한다.

투자대상은 주식에 80% 내외, 국공채 및 유동성 자산에 20% 내외로 투자한다. 월 10만원 이상 정액 적립식으로 선납, 분기납, 일시납부 등이 가능하고 가입 기간은 1년 이상 10년 미만이다.

환매 수수료는 3개월 미만 환매시 이익금의 70%를 징구하지만 만기 해지시는 환매수수료를 면제해준다.

올해 말까지 불입한 금액에 대해 2006년 12월 말까지 발생한 이자 및 배당소득에 대해 1인당 8,000만원 이내에서 비과세 혜택도 받을 수 있다.