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최근 유동성 위기를 겪은 대기업 40곳이 올해 구조조정 대상에 올랐다. 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 대출의 여파로 20개에 달하는 건설 시행사가 구조조정을 받게 됐고 사업에 어려움을 겪고 있는 골프ㆍ리조트(7곳)와 태양광(2곳) 업계도 구조조정 명단에 대거 포함됐다.
10일 금융감독원에 따르면 금감원과 채권단은 금융권에서 빌린 돈이 500억원을 넘는 대기업 1,082개사 가운데 취약 업종에 속한 584개사 중 40개사를 구조조정 대상인 CㆍD등급으로 분류했다. 올해 취약 업종은 건설, 조선ㆍ해운, 철강ㆍ석유화학ㆍ시멘트, 기타 등으로 분류했다. 지난해보다 철강ㆍ석유화학ㆍ시멘트가 추가됐는데 이는 침체가 심화된 건설ㆍ조선업과 밀접한 관련이 있기 때문이라고 금감원은 설명했다.
C등급은 회생 가능성이 있다고 보고 채권단과 워크아웃(기업 재무구조 개선작업) 약정을 맺어 경영 정상화를 추진한다. C등급에 해당하는 회사는 건설 14개사, 조선·해운 2개사, 철강·석유화학 1개사 등 27개사다.
D등급은 회생이 불가능하다고 보는 단계다. 채권단이 여신을 회수하며 신규 지원도 받지 못한다. 기업 스스로 정상화를 추진할 수 있으나 경영진은 대게 채무 면제를 받기 위해 법정관리(기업회생 절차)를 신청한다. D등급에 해당하는 회사는 건설 6개사, 조선·해운 1개사, 철강·석유화학 1개사 등 13개사다.
C등급은 지난해 15개에서 올해 27개, D등급은 21개에서 13개로 법정관리 신청으로 가는 기업은 상대적으로 줄었다.
이는 상황이 나아졌을 수도 있지만 금융 당국과 채권단이 되도록 기업회생 쪽에 무게를 싣고 선정한 측면도 있다. 김진수 금감원 기업금융개선국장은 "가급적 경기회복을 진작하고 기업을 살리는 방향으로 구조조정을 추진하고 있다"고 말했다.
특히 올해는 골프ㆍ레저업에서 7곳이나 구조조정 대상이 나왔고 태양광 업체도 2곳을 차지했다. 취약 업종인 조선해운ㆍ철강 등보다 많거나 비슷한 수준이다. 그 밖에 구조조정 대상기업 중에는 금융권에 2,000억원 이상 빚을 진 경우가 6곳이나 됐다.
구조조정 대상 40개사에 금융권이 빌려준 돈은 총 4조5,000억원이다.
구조조정 추진에 따른 금융권 충당금 추가 적립 소요액도 지난해 1조1,000억원에서 올해는 6,800억원으로 줄 것으로 추정됐다. 충당금 적립으로 은행권의 국제결제은행(BIS) 기준 자기자본비율은 평균 0.04%포인트 하락할 것으로 예상됐다. 저축은행의 비율 하락폭은 0.18%포인트다. 시중은행의 한 관계자는 "구조조정 대상기업 수는 지난해보다 늘었지만 신용공여액이나 충당금 적립액은 오히려 줄었다"며 "지난해보다 은행에 주는 부담이 크지 않을 것으로 본다"고 말했다. C등급은 채권단과 워크아웃 약정을 맺어 경영 정상화를 추진한다. 채권은행들은 손실을 부담하고 정상화 계획을 관리한다. 금융사가 일정 손실을 부담하고 해당 기업은 그에 맞는 유상증자나 인력 효율화를 시행하는 것이다.
금감원은 워크아웃 업체 가운데서는 워크아웃에 실패하고 회생절차를 밟는 경우도 소수 있지만 대부분은 성공적으로 워크아웃을 진행한다고 설명했다. D등급은 채권단의 지원을 받지 못한다. 스스로 정상화를 추진할 수는 있지만 법정관리를 신청할 확률이 높다.
금감원은 이번 신용위험 평가의 목적이 '퇴출'이 아닌 '옥석 가리기'라고 거듭 강조했다. 김 국장은 "부실이 커지기 전에 주채권은행을 중심으로 정상화를 모색하는 게 구조조정의 목표"라며 "여신을 중단할 D등급 업체는 별로 없고 금융기관이 지원하면 살 수 있는 기업은 C등급을 매겼다"고 말했다.
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