[웰빙포트폴리오/ 12월호] 대신증권 '부자만들기 다이나믹 혼합형펀드'

시장상황따라 자산 탄력 운용

대신증권은 시장상황에 따라 자산을 탄력적으로 운영하는 ‘부자만들기 다이나믹 혼합형 펀드’를 판매하고 있다.

이 상품은 강세장이 예상될 때는 글로벌 경쟁력을 갖춘 초우량주와 중단기 상승모멘텀을 가진 종목에 최대 100%가지 투자하도록 설계돼 있다.

이 펀드는 지난 8월1일 설정된 이후 대신증권 리서치센터의 강세장 예견에 따라 신탁자산의 대부분을 주식위주로 운용, 18.88%의 수익률을 올려 같은 기간 코스피지수 상승률 14.87%를 웃돌았다. 반면 약세장에서는 주식비율을 낮추고 선물 매도포지션을 늘려 리스크를 효율적으로 관리하고 있다.

주식투자 비중은 최소 10%에서 100%까지 가능하며 채권에 70% 이하, 유동성자산 및 기업어음에도 자산 총액의 40%까지 투자가 가능하다. 단 주식 및 채권관련 파생상품에는 15% 이내에서 투자한다.

임의식 투자와 적립식 투자 모두 가능하며 상품에 가입한 후 90일이 지나 해약하면 환매수수료가 없다. 총 신탁보수는 연 2.055%이며, 상품운용은 대신투자신탁운용에서 한다. 현재 설정액은 160억원 정도다.