[2012 그레이트 브랜드페어] KB국민은행 '골드앤와이즈'

PB전용 상품 앞세워 자산관리 부동의 1위

전국 최대 네트워크

프라이빗뱅커 전문교육

KB만의 PB서비스 강점

KB국민은행 PB센터인 골드앤와이즈에서 금융^증권^보험 등 각 분야 전문가들이 모여 고객을 위한 맞춤형 자산관리 프로그램을 논의하고 있다. /사진제공=KB국민은행

KB국민은행 PB센터에서 고객들을 위한 세미나를 개최, 향후 경기 전망과 투자 전략 등에 대한 정보를 소개하고 있다. /사진제공=KB국민은행

KB국민은행의 프라이빗뱅킹(PB) 서비스인 '골드앤와이즈(GOLD&WISE)'는 국내 최대 PB 영업 네트워크와 고객을 보유하며 업계 최고의 자산관리 브랜드라는 명성을 이어가고 있다. 이는 지난 2002년 PB사업에 착수한 지 10년 만에 일궈낸 성과다.

KB국민은행의 골드앤와이즈의 가장 눈에 띄는 차별점은 경쟁력 있는 PB전용상품에 있다.

그룹 차원의 자산관리전략위원회를 운영하면서 투자전략 의견 도출 및 자산배분전략을 기반으로 그룹 내 은행과 자산운용, 증권, 보험 등 전 계열사에 걸친 맞춤형 상품 및 컨설팅 서비스를 제공하고 있다.

증권서비스를 원하는 고액자산 고객을 위해서는 복합점포(Branch in Branch)를 통해 복합 금융서비스를 제공하고 있다. 고객과 접점에 있는 영업 일선의 프라이빗뱅커가 본부에서 운영하는 상품 협의체에 직접 참여, 고객 맞춤형의 다양한 사모펀드를 출시하고 있다.

업계 최고 수준의 프라이빗뱅커 전문교육 과정도 KB국민은행 PB서비스의 주요한 축을 이루고 있다.

업계에서 가장 많은 PB전문가를 보유하고 있는 KB국민은행은 국내 최초로 프라이빗뱅커만을 위한 교육체계를 별도로 구성했다. 이는 경쟁 은행의 벤치마킹 대상이 될 정도로 국내 금융계에서 파장을 가져왔다.

KB국민은행의 PB들은 매주 실시하는'금융시장 학습프로그램'을 통해 국내외 시장 동향 및 이슈, 경제이론 등을 신속하게 취득한다. 또한 주식, 채권 및 리스크 관리 등 단계별로 구성된 체계적인 자체 교육과정과 부동산 아카데미, 산학연계 자산관리컨설팅, 글로벌 PB교육 프로그램 등 PB전문 교육기관 위탁 특화 교육을 병행하며 프라이빗 뱅커들의 역량을 지속적으로 강화하고 있다.

KB국민은행은 전국적으로 23곳의 PB센터를 운영하고 있을 정도로 국내 최대의 네트워크를 보유하고 있다는 게 강점이다.

PB서비스의 진화를 위한 다양한 시도도 이뤄지고 있다. 업계 최초의 초대형 PB센터 오픈을 비롯해 은행-증권 복합 금융서비스 제공을 위한 은행내 증권점포인 BIB를 지속적으로 확대했다.

특히 초대형 센터의 경우 최고 수준의 금융 하드웨어와 소프트웨어의 결합, PB 개인 역량을 넘어선 '팀 어프로치 방식' 종합금융서비스 제공, 차별화된 상품 및 서비스 제공 등 고액 자산가에 대한 특화서비스 제공을 통해 그 가치를 인정받고 있다.



아울러 지역별 고객기반 및 입지여건을 감안해 기업고객, 실버고객, 은퇴고객 대상으로 특화센터를 운영할 계획이다.

KB국민은행의 관계자는 "골드앤와이즈는 고객관점의 원칙, 신뢰의 원칙, 전문성의 원칙등 3대 자산관리 철학을 바탕으로 국내 자산관리서비스에서 부동의 1위라는 명성을 이어나갈 것"이라고 강조했다.

여가생활·라이프 스타일 컨설팅까지… 섬세하고 똑똑한 서비스로 정평

KB국민은행의 프라이빗뱅킹(PB) 브랜드인 '골드앤와이즈(GOLD&WISE)'는 고객을 감동시키는 섬세하고 똑똑한 서비스로 정평이 나있다.

골드앤와이즈의 고객이 되는 순간 자산관리에서부터 여가생활 및 라이프 스타일 컨설팅 까지 삶이 한층 풍요로워졌다는 만족감을 느낄 수 있다.

업계 최고의 전문가로 구성된 자문 서비스 제공으로 자산과 관련된 세세한 고민을 해결해준다. 세무 전무가가 양도, 상속, 증여, 금융소득 종합과세 등 모든 세금 문제 해결을 지원해준다. 부동산 전문가는 고객이 현재 보유 중이거나 매입 예정인 부동산의 수익성과 관련한 종합 상담을, 전문 변호사는 생활 속 법률상담이나 상속ㆍ증여ㆍ유언 등을 조언한다.자산관리에만 그치지 않고 고객의 취향이나 라이프 스타일을 고려한 맞춤형 컨설팅도 골드 앤 와이즈의 성공요인 중 하나다.

금융권 최초로 맞춤형 라이프케어 서비스인 '스타아우름'은 일종의 개인비서 서비스. 전화 한 통으로 여행준비나 병원예약, 쇼핑정보 수집 등 번거로운 일을 대행해준다. 고객의 생일이나 결혼기념일 등에는 이벤트 서비스를 제공하며 고객 감동을 실천하고 있다.

아울러 골드 앤 와이즈는 PB 고객만이 아니라 고객의 자녀까지 커리어 컨설팅이나 커플 매칭 등의 가족 서비스를 이용할 수 있다.

특히 커리어 컨설팅 프로그램은 금융계, 대기업, 해외 유명 컨설팅 업체 대표 등 분야별 전문가가 직접 멘토로 나서며 전문적이고 체계적으로 PB고객 자녀의 진학이나 취업 상담을 제공해준다. 평소 PB고객 자녀가 관심을 가지고 있는 분야별 우수기업체 견학 및 전문가 만남 주선도 가능하다.