[비과세펀드] 대우증권, 수익성보다 안정성 중시

[비과세펀드] 대우증권, 수익성보다 안정성 중시

대우증권의 비과세 fund 판매전략은 다양성, 차별성, 전문성, 판매전·후 서비스제공으로 요약 할 수 있다.

먼저 다양성 부분을 설명하면 복잡해진 금융환경과 이에 대한 다양한 고객의 요구에 부응하기 위해 다양한 펀드를 선보이고 있다.

이에 따라 대우는 현재 7개의 비과세 펀드를 판매중이며, 이들 펀드를 4개의 운용사가 각기 운용하고 있다.

다만, 대우의 펀드는 안전성 부분을 중점적으로 강조한 펀드, 안전성과 수익성을 적절히 조화한 펀드들로 구성되어 있어 대체적으로 수익성보다는 안전성을 중요시하고 있다.

차별성 부분은 당사의 펀드들은 단순히 다양하기만 한 것이 아니라 이들 펀드가 각각 뚜렷한 특징을 가진다는 점이다.

이를 위해 당사는 펀드 운용에 있어 펀드매니저의 재량권을 분명하게 제한하고 있다. 펀드를 운용하기에 앞서 향후 편입할 자산의 최저등급과 만기구조 그리고 사용될 리스크관리기법 등을 운용제안서에 미리 밝히고, 이를 고객에게 사전 공개한다. 물론 제시된 운용계획서 대로 운용이 되고 있는지의 감시는 판매사인 대우의 몫이다.

전문성 부분은 다양하고 차별화 된 펀드를 운용함에 있어 철저하게 운용사의 능력과 특화된 분야를 사전에 자체 평가하여 펀드 운용을 맡긴다는 점이다.

예를 들어 금리 변화에 대한 대처능력이 뛰어난 운용사에게는 국공채형 펀드를, 기업의 신용위험 검색에 뛰어난 운용사에는 공사채형 펀드의 운용을 맡기는 것이다.

이를 위해 당사는 국내 최초로 정기적인 운용사 평가를 시행 중에 있으며 많은 수의 운용사와 판매계약을 체결하여 고객에게 합리적인 펀드와 운용사 간의 결합을 추천하고 있다.

판매전·후 서비스제공은 앞서 이미 언급한 바 있는 차별성, 전문성을 고객이 펀드에 가입하기 전에 충분히 습득할 수 있도록 인터넷상에 공시하고 가입 후에는 자신이 가입한 펀드의 자산내역, 성과 그리고 운용과 관련된 분석 정보 등을 역시 쉽게 접할 수 있도록 공시한다는 것이다.

이는 합리적인 펀드의 추천을 고객에게 하고 이의 결과를 고객에게 평가받음으로써 대우의 시장점유를 늘려 가고자 하는, 마케팅의 가장 기본적인 논리이며 비과세 펀드를 비롯한 금융상품 판매에 임하는 기본 전략이기도 하다.

/이연우 대우증권 이사입력시간 2000/10/16 17:49

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