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우리투자증권은 100세 시대 고령화 위험을 대비해 장기 투자를 목적으로 하는 '우리 100세시대 라이프 사이클 전환형 펀드'를 판매하고 있다.
이 상품은 모펀드와 자펀드로 구성된 엄브렐러 펀드 형태로 5개의 하위펀드를 포함하고 있다. 5개의 자펀드들은 전환 수수료 없이 자유롭게 펀드간 전환이 가능하다. 연령과 시장상황 등에 따라 펀드를 전환할 수 있도록 해 전략적 자산배분 투자수단을 제공하는 것이 특징이다.
5개 하위펀드로는 첫째로 목돈을 모으고자 하는 20~30대를 위한 '우리 100세시대 2030전환형 펀드[주식]'이 있다. 코스피200ㆍ중국인덱스ㆍ미국인덱스ㆍ실물자산 인덱스 등의 주식에 자산의 약 95%정도를 투자한다. 30~40대를 위한 '우리 100세시대 3040전환형 펀드[주식혼합]'는 자산 구성 비율이 코스피200 등에 60%, 채권에 40%를 투자한다.
40~50대를 대상으로 한 '우리 100세시대 4050전환형 펀드[채권혼합]'는 그 비율이 30대 70으로 바뀌고, 50~60대 중심의 '우리 100세시대 5060 전환형 펀드[채권]'는 채권에 약 95%이상을 투자한다.
마지막으로 '우리100세시대 코리아인덱스 증권 전환형 펀드[주식]'는 코리아 인덱스 모펀드에 자산의 90%이상을 투자한다.
우리투자증권 관계자는 "이 상품은 인간의 생애주기에 맞춰 투자자별 위험선호도와 재정 상태, 자금 용도 등에 따라 투자 방법을 선택 할 수 있다" 며 "이 상품 하나에 가입하는 것만으로도 전략적 자산배분 투자가 가능하다"고 말했다.
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