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대한투자증권이 적립식 전용 펀드상품으로 판매하고 있는 ‘가족사랑 짱 펀드’는 펀드 투자의 수익성과 연령별 맞춤보험을 통해 보장성을 한층 강화한 퓨전형 상품이다. 이 상품은 약관상 주식에 60% 이상 투자되는 성장주식형 펀드로 투자기간은 2~5년이며 목표금액을 지정한(1억원 한도) 후에 월 정액 적립식으로 월 10만원 이상 만원 단위로 가입이 가능하다. 중장기적 관점에서 안정적인 초과수익 달성을 운용목표로 하고 있으며, 기업실적이 뒷받침되는 업종 대표우량주와 장기적 성장잠재력이 큰 종목 중심으로 포트폴리오를 구성한다. 주식시장의 중장기적 상승추세를 전제로 해 기본적으로 매수 후 보유(Buy&Hold) 전략을 사용한다. 또 파생상품 활용 등 장기적으로 안정적 수익률을 관리하기 위한 체계적인 리스크관리를 실시해 손실 위험을 최소화한다는 기본 운용방침을 가지고 있다. 기본적으로 주식은 고(高)편입기조를 유지하되 추세변화시 탄력적으로 조정하고 있다. 또 포트폴리오 편입종목을 단순화해 펀드운용의 효율성을 제고하는 점도 특징이다. 즉 단기적인 모멘텀 투자를 지양하고 중장기적 상승추세를 감안한 투자전략 아래 주가 선행지표 등 시장관련 지표들을 세밀하게 점검해 추세변화가 예상되면 주식편입비율을 적시에 조정한다. 보험 혜택 측면에서도 타상품에 비해 우위에 있다는 평가를 받는다. 펀드 가입시 부여되는 보험혜택은 목표금액 보장형 상해보험(가입자가 펀드투자 기간 중 상해 사망이나 고도 후유 장애 발생시엔 가입시 목표금액과 전월말 납입 평가액의 차액을 보험금으로 지급)을 기본으로 가입자의 연령에 따른 추가보험 혜택이 주어진다. 중도환매수수료는 6개월 미만 해지시 수익증권 매입금액의 3%, 1년 미만 해지시 2%, 2년 미만 해지시엔 이익금의 50%를 징구한다. 환매시 제3영업일 기준가로 제4영업일에 환매금액을 지급한다.
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