미래에셋자산운용이 업계 최초로 연금 인출 고객을 위한 투자 상품인 ‘미래에셋투자하며또박또박연금받는펀드(미래에셋투자하며또박또박연금받는증권자투자신탁)’를 출시했다고 19일 밝혔다.
미래에셋투자하며또박또박연금받는펀드는 연금 계좌에서 인출해 생활하는 은퇴자들에게 적합한 상품이다. 미래에셋자산운용은 해당 펀드 출시 배경에 대해 “베이비부머 세대의 은퇴가 도래하며 생활 자금 마련을 위한 안정적인 연금 자산 ‘인출’에 대한 고민이 늘어나고 있다”며 “연금 투자에 대한 관점 변화가 필요한 시점”이라고 밝혔다.
안정성이 중요한 연금 인출을 위해 해당 펀드는 매월 고정적인 분배금을 지급(정액 지급)한다. 투자 시점의 펀드 보유 좌수에 1000좌당 4.17원에 해당하는 분배금을 곱해 매월 지급하는 구조다.
투자 원금 1억 원 매수와 기준가 1000원으로 계산 시 월 41만 7000원의 분배금을 수령할 수 있다. 원금 대비 고정 월 분배율은 0.417%로, 연 환산 시 5%다. 분배 재원은 펀드 운용 수익을 우선으로 하며, 필요시 일부 원금을 활용한다. 매월 고정적인 분배금을 기반으로 은퇴자들은 보다 안정적인 노후 생활을 보낼 수 있을 것으로 예상된다.
글로벌 자산 배분 전략을 활용해 안정성도 확보했다. 글로벌 주식과 대체 자산 등 위험 자산에 40%, 글로벌 채권 등 안전 자산에 60% 비중으로 분산 투자해 자본 차익과 인컴(배당, 이자 등 현금 흐름) 수익을 추구한다. 시장 환경에 따라 투자 비중은 위험 자산은 최대 50%까지 안전 자산은 최대 80%까지 조절하며 위험 관리 및 장기적으로 안정적인 성과를 기대할 수 있다.
손수진 미래에셋자산운용 ETF연금마케팅부문 대표는 “적립 시기에는 근로소득을 쌓아가며 수익을 더하는 전략이 중요하다면 인출 시기에는 목돈을 안정적으로 지키면서 더 오랫동안 연금을 수령하는 전략이 중요하다”고 강조했다.
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